Náplňou práce obchodného zástupcu je objektívne a úplné informovanie klientov o podmienkach poskytovania úverov na slovenskom finančnom trhu. Následne po odsúhlasení a prispôsobení pôžičky pre klienta, je obchodný zástupca povinný vypísať konkrétnu zmluvu,  overiť klientovu totožnosť a doklady potrebné pre uzavretie zmluvy. Podľa charakteru zmluvy preverí predbežné alebo definitívne schválenie úverového rámca na základe bonity klienta. Vypísanú a signovanú zmluvu vrátane sprievodných dokladov zasiela obchodný zástupca do príslušnej banky, resp. sprostredkovateľskej organizácie. V prípade, že klient z akéhokoľvek dôvodu poruší zmluvné podmienky, je povinnosťou obchodného zástupcu klienta informovať o možných dôsledkoch tohto nedopatrenia. 

             Pozícia obchodný manažér je fakticky pokračovaním pracovnej náplne obchodného zástupcu na vyššej úrovni a s vyšším príjmom. Pochopiteľne potrebuje do detailov poznať činnosť obchodného zástupcu, aby svoje praktické skúsenosti mohol odovzdávať spolupracovníkom. Okrem klientov teda musí komunikovať i so zástupcami zo svojej obchodnej skupiny. Za túto prácu si zaslúži rozdielovú províziu, ktorá závisí od veľkosti  a výkonnosti manažovaného kolektívu.